Branża transportowa, która w długim okresie od 2010 do 2022 roku rozwijała się w umiarkowanym tempie, średnio ok. 4,9% rocznie, od 2023 roku przeżywa poważny kryzys. Po przynoszącym poważne spadki i będącym próbą przetrwania dla przedsiębiorców roku 2023, już w pierwszym kwartale 2024 roku wg danych Głównego Urzędu Statystycznego aż 120 przewoźników ogłosiło upadłość, a to nie koniec. Trudna sytuacja w branży mobilizuje właścicieli firm do poszukiwania nowych rozwiązań. Jednym z nich może być rozpoczęcie korzystania z usługi faktoringu. Według danych Polskiego Związku Faktorów 3,5 proc firm korzystających z tych usług należy do branży transportowej. Trzeba jednak pamiętać, że różne firmy faktoringowe oferują inny zakres usług oraz odmienne zasady udzielanego wsparcia. Jak wybrać najlepsze rozwiązanie dla swojej działalności? W pierwszej kolejności najlepiej przeanalizować oferty różnych firm, w czym pomóc może ranking firm faktoringowych.
Czym jest faktoring?
Faktoring to zyskujący co raz bardziej na popularności rodzaj usługi finansowej, którego założeniem jest udzielanie firmom wsparcia w utrzymaniu płynności finansowej. Usługa faktoringu polega na sprzedaży nieprzeterminowanych faktur z odroczonym terminem płatności w zamian za szybką wypłatę dużej części kwoty, na jaką wystawiona jest faktura przez firmę faktoringową. Dzięki skorzystaniu z usługi faktoringu przedsiębiorcy łatwiej jest utrzymać płynność finansową, przy jednoczesnym braku rezygnacji z nowych inwestycji, dzięki którym może rozwijać swoją działalność.
Cały proces jest stosunkowo prosty. Po wystawieniu przez przedsiębiorcę faktury dla kontrahenta z odroczonym terminem płatności, przekazuje on ją firmie faktoringowej. Ta w określonym w umowie czasie wypłaca zaliczkę, wynoszącą znaczącą większość kwoty, na jaką opiewa faktura. Po opłaceniu faktury przez kontrahenta pozostała część środków potrącona o wysokość prowizji zostaje przekazana wystawiającemu. Co ważne, korzystając z usługi faktoringu, przedsiębiorca nie musi sam egzekwować zapłaty od kontrahenta – uzyskanie środków staje się zadaniem faktora.
Zanim zapoznasz się z naszym rankingiem polecamy również sprawdzić faktoring ranking na stronie pieniadzedlafirm.pl.
Faktoring – ranking dla firm z branży transportowej
W obliczu poważnych problemów, z jakimi boryka się branża transportowa firmy faktoringowe wyszły naprzeciw potrzebom działających w niej firm, tworząc specjalnie dla nich dedykowane oferty. Poniżej prezentujemy ranking 5 faktorów, oferujących usługi dla branży transportowej.
- Finea
To co wyróżnia ofertę firmy Finea to przede wszystkim ekspresowe przelanie środków. Wypełnienie wniosku trwa ok. 5 minut, a pieniądze z tytułu wystawionej faktury można otrzymać już 15 minut po jego złożeniu. Firma stawia na elastyczność – zarządzanie należnościami możliwe jest w dowolnym czasie za pośrednictwem specjalnej platformy. Limit kwoty, jaką jednorazowo można pozyskać to aż 300 tys. zł. Warto dodać, że Finea jest liderem faktoringu dla jednoosobowych działalności gospodarczych i małych firm. Warto również dodać, że Finea nie stosuje wykluczenia ze względu na staż firmy.
Ofertę Finea znajdziesz TUTAJ.
- eFaktor
W ofercie eFaktor na największą uwagę zasługuje limit, wynoszący aż 15 mln zł. Kolejnym istotnym czynnikiem jest czas. Środki zostają wypłacone zaraz po wystawieniu faktury. Przy rozważaniu wyboru tego faktora ważnym aspektem jest elastyczność – w każdej chwili możliwe jest dodawanie kolejnych faktur do finansowania. eFaktor daje także w swojej ofercie możliwość zabezpieczenia firmy poprzez weryfikację nowych kontrahentów. eFaktor, tak jak Finea, nie odrzuca wniosków firm, które działają od niedawna na rynku.
Ofertę eFaktor znajdziesz TUTAJ.
- Monevia
Monevia oferuje firmom, działającym w branży transportowej uproszczone procedury rejestracji. Limit finansowania wynosi tu 50 tys. zł na start, a środki wypłacane są jeszcze w dniu wystawienia faktury. Wysokość prowizji zależy od czynników takich jak: wielkość transakcji, ryzyko odbiorcy i typ faktoringu. Przy większych fakturach prowizja zazwyczaj jest niższa. Na korzyść przedsiębiorcy wpływa również wiarygodność kontrahenta – ryzykowny kontrahent oznacza wyższą prowizję. Faktoring niepełny oznacza zazwyczaj niższą prowizję niż faktoring pełny.
- NFG
Największym atutem oferty NFG jest czas – środki za wystawioną fakturę można bowiem uzyskać już w 5 min. Limit kwoty wynosi tutaj 250 tys. zł. Prowizja zaczyna się natomiast już od 2,49% za 30 dni finansowania. Oferta NFG jest kierowana do małych i średnich przedsiębiorstw, działających na rynku przynajmniej od roku.
Wybór firmy faktoringowej dla przedsiębiorstwa z branży transportowej – na co zwrócić uwagę?
Podstawowym czynnikiem, na który warto zwrócić uwagę podczas researchu firm, oferujących usługę faktoringu dla transportu jest jej koszt. Warto tu przyjrzeć się uważnie nie tylko samej wysokości prowizji, ale także występowaniu różnego rodzaju opłat dodatkowych. Co ważne, w ogólnych ofertach faktorów podane są zazwyczaj widełki lub minimalna wysokość prowizji, która ostatecznie zależy jednak od wielu różnych czynników, takich jak: wybrana opcja faktoringu, wiarygodność przedsiębiorstwa, wysokość ewentualnych zadłużeń, czy czas działania firmy na rynku. Właściwą wysokość prowizji otrzymujemy zatem dopiero po wykonaniu analizy naszego przedsiębiorstwa przez faktora.
Kolejnym istotnym czynnikiem jest czas, w jakim środki pojawią się na naszym koncie. U najszybciej działających faktorów, pieniądze możemy otrzymać już w 15 minut. Mając do dyspozycji tak konkurencyjną opcję warto sprawdzić, czy w ofercie faktora, z którym dotychczas współpracowaliśmy czas ten nie jest wielokrotnie dłuższy.
Po trzecie: wysokość limitu. Jeśli faktury, jakie wystawiamy opiewają na naprawdę wysokie kwoty, to właśnie wysokość limitu wypłacanych środków będzie dla nas najważniejszym czynnikiem na podstawie którego wybierzemy firmę faktoringową najlepiej dopasowaną do naszych potrzeb. Rozpiętość limitów w ofertach faktorów jest bardzo duża – w ofercie niektórych firm wynoszą one nawet kilkanaście milionów złotych.
Podobne artykuły
Wybierając faktora można zwrócić uwagę na oferowane przez niego usługi dodatkowe, jak np. różne opcje ubezpieczenia należności, czy usługę weryfikacji kontrahentów.
Biorąc pod uwagę specyfikę branży transportowej, przy wyborze faktora warto postawić na jego doświadczenie w obszarze transportu. Im jest ono większe, tym lepiej oferta może być dopasowana do potrzeb firmy.
Specyfika faktoringu dla branży transportowej
Choć faktoring oferowany firmom z branży transportowej w sposobie działania nie różni się w żaden sposób od usługi oferowanej dla firm ze wszystkich innych obszarów, to istnieje kilka cech, wpływających na specyfikę firm z branży TSL, w tym transportu. Branża transportowa charakteryzuje się przede wszystkim dużą liczbą wystawianych faktur oraz dużą liczbą kontrahentów. Dodatkowo faktury wystawiane są zazwyczaj po zakończeniu frachtu na podstawie listu przewozowego – w przewozie międzynarodowym tzw. CMR, który zawiera informacje o nadawcy i odbiorcy towaru, trasie przewozu, czy charakterze ładunku. Większość faktorów wymaga tego dokumentu aby wypłacić środki na podstawie umowy na usługę faktoringu.
Czytaj więcej o: faktoring TSL
Zainteresował Cię ten artykuł? Czytaj więcej takich treści w ramach cyklu „Zadbaj o swój portfel”
