• Program do faktur
  • Współpraca
  • Najlepsze konta firmowe – Lipiec 2025
  • Ranking faktoringu
środa, 9 lipca, 2025
Zaloguj się
Portal.Faktura.pl
  • Finanse
    • Wszystko
    • Zadbaj o swój portfel
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    jakub zerdzicki 9PwLeZA RGc unsplash
    Chcesz założyć firmę, ale nie wiesz, jaka księgowość będzie dla Ciebie najlepsza?
    tunel ciezarowka
    Ruszyły dopłaty do ciężarówek elektrycznych. Można dostać nawet 750 tys. zł dotacji na zakup lub leasing pojazdu
    najlepszy program do faktur ranking 03
    Jak wybrać odpowiedni kod PKD dla Twojej działalności?
    zlobek jak otworzyc
    Trwa boom na żłobki. Jak otworzyć żłobek i zarabiać na swoim?
    traderzy
    Chcesz obniżyć koszty zatrudnienia w firmie? Sprawdź, jak otrzymać dofinansowanie na pracownika w 2025 roku
    • Faktoring dla transportu
    • Mikrofaktoring
  • Biznes
    • Wszystko
    • Biznes pod lupą
    • Poradnik przedsiębiorcy
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    Dobry program do faktur nie potrzebuje kalkulatora
    Nowe interpretacje podatkowe. Szkolenia przed założeniem firmy mogą być kosztem podatkowym
    grafika gg 03
    Kultowy komunikator znowu w grze. Czy 1,9 mln zł wystarczy, by go uratować?
    magazyn
    Nie inwestujesz w magazyny? Możesz tego żałować za 3 lata
    nieruchomosc klucz
    Ceny mieszkań na widoku! Deweloperzy w panice, kupujący zacierają ręce
    traderzy
    Ożywienie czy złudzenie? Gospodarka balansuje na krawędzi
  • Podatki
    • Wszystko
    • Alarm podatkowy
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    Dobry program do faktur nie potrzebuje kalkulatora
    Nowe interpretacje podatkowe. Szkolenia przed założeniem firmy mogą być kosztem podatkowym
    foto ranking faktoringu n 6
    Wyższy limit zwolnienia z VAT od 2026 roku!
    flaga unia europejska
    Polska wdrażając unijne przepisy, regularnie rozszerza je o własne regulacje, choć nie jest to konieczne
    sprzedaz komputer
    Jak uzyskać indywidualną interpretację podatkową? Prosty przewodnik krok po kroku
    podatki okulary
    Rewolucja w Ordynacji Podatkowej 2025 – co się zmieniło i dlaczego warto o tym wiedzieć?
  • Prawo
    zus 2025 składki zdrowotnej składek zus składka emerytalna ubezpieczenia społeczne składka rentowa preferencyjne składki zus wysokość składek zus ubezpieczenia emerytalne składek na ubezpieczenia społeczne minimalnego wynagrodzenia wysokość składki zdrowotnej składka chorobowa podstawy wymiaru składek przeciętnego wynagrodzenia minimalna składka zdrowotna podwyżka składek zus prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego fundusz pracy sumy składek zus prognozowane przeciętne wynagrodzenie sprzedaży środków trwałych ubezpieczenie zdrowotne składki zus w 2025 60 prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia opłacania składek przychodów ewidencjonowanych wysokości osiąganego dochodu składka wypadkowa składki na ubezpieczenie wysokość składki poszczególne składki skali podatkowej zus w 2025 następujące składki wymiaru składek na ubezpieczenia podatek liniowy zasadach ogólnych formy opodatkowania działalności gospodarczej zasiłku chorobowego ubezpieczenie chorobowe działalność gospodarczą preferencji zus składek zus dla przedsiębiorców duży zus zasiłku macierzyńskiego formy opodatkowania opłacać przedsiębiorcy 2025 r mały zus przedsiębiorca zobowiązany samodzielnego ustalania wyższe składki podstawa wymiaru których dochody gospodarce narodowej sektorze przedsiębiorstw główny urząd statystyczny osób rozliczających składki rok składkowy
    Cyfrowa rewolucja w KRS. Nowe przepisy mogą ułatwić życie przedsiębiorcom
    ian KDZBdPFTBfg unsplash
    Duży cios we właścicieli działek. Sprawdź, czy już 2026 roku Twoja działka stanie się bezwartościowa
    igor omilaev gVQLAbGVB6Q unsplash
    Czy korzystanie ze sztucznej inteligencji jest legalne? Jest już propozycja ustawy o systemach AI
    zalamany przedsiebiorca
    Czy Cinkciarz oddaje pieniądze?
    donald melania trump
    O co oskarżony jest Trump?
    sedzia sad mlotek
    Czy wprowadzenie „alkotubek” było niezgodne z prawem?
    Rafal Brzoska
    Czy Rafał Brzoska ucywilizuje Metę?
    temida waga
    Zakaz prowadzenia działalności? Uważaj, bo to może dotyczyć też Twojej firmy
    transport kierowca
    Absurd, czy konieczny krok? Nowelizacja niezrealizowanej nowelizacji ustawy o transporcie drogowym.
  • Technologia
    grafika gg 03
    Kultowy komunikator znowu w grze. Czy 1,9 mln zł wystarczy, by go uratować?
    walka z cyberprzestepstwami
    Szokujące dane: 83% firm ryzykuje wyciek danych osobowych
    elektryk
    Polacy nie chcą elektryków, a do 2030 roku ma ich być 1,5 mln
    technologia 2023
    Czy DeepSeek jest bezpieczny?
    sztuczna inteligencja
    UE inwestuje miliardy w AI, ale czy nie jest za późno? Co może zyskać Polska?
No Result
View All Result
  • Finanse
    • Wszystko
    • Zadbaj o swój portfel
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    jakub zerdzicki 9PwLeZA RGc unsplash
    Chcesz założyć firmę, ale nie wiesz, jaka księgowość będzie dla Ciebie najlepsza?
    tunel ciezarowka
    Ruszyły dopłaty do ciężarówek elektrycznych. Można dostać nawet 750 tys. zł dotacji na zakup lub leasing pojazdu
    najlepszy program do faktur ranking 03
    Jak wybrać odpowiedni kod PKD dla Twojej działalności?
    zlobek jak otworzyc
    Trwa boom na żłobki. Jak otworzyć żłobek i zarabiać na swoim?
    traderzy
    Chcesz obniżyć koszty zatrudnienia w firmie? Sprawdź, jak otrzymać dofinansowanie na pracownika w 2025 roku
    • Faktoring dla transportu
    • Mikrofaktoring
  • Biznes
    • Wszystko
    • Biznes pod lupą
    • Poradnik przedsiębiorcy
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    Dobry program do faktur nie potrzebuje kalkulatora
    Nowe interpretacje podatkowe. Szkolenia przed założeniem firmy mogą być kosztem podatkowym
    grafika gg 03
    Kultowy komunikator znowu w grze. Czy 1,9 mln zł wystarczy, by go uratować?
    magazyn
    Nie inwestujesz w magazyny? Możesz tego żałować za 3 lata
    nieruchomosc klucz
    Ceny mieszkań na widoku! Deweloperzy w panice, kupujący zacierają ręce
    traderzy
    Ożywienie czy złudzenie? Gospodarka balansuje na krawędzi
  • Podatki
    • Wszystko
    • Alarm podatkowy
    • RANKING FAKTORINGU
    • MIKROFAKTORING
    • FAKTORING DLA TRANSPORTU
    Dobry program do faktur nie potrzebuje kalkulatora
    Nowe interpretacje podatkowe. Szkolenia przed założeniem firmy mogą być kosztem podatkowym
    foto ranking faktoringu n 6
    Wyższy limit zwolnienia z VAT od 2026 roku!
    flaga unia europejska
    Polska wdrażając unijne przepisy, regularnie rozszerza je o własne regulacje, choć nie jest to konieczne
    sprzedaz komputer
    Jak uzyskać indywidualną interpretację podatkową? Prosty przewodnik krok po kroku
    podatki okulary
    Rewolucja w Ordynacji Podatkowej 2025 – co się zmieniło i dlaczego warto o tym wiedzieć?
  • Prawo
    zus 2025 składki zdrowotnej składek zus składka emerytalna ubezpieczenia społeczne składka rentowa preferencyjne składki zus wysokość składek zus ubezpieczenia emerytalne składek na ubezpieczenia społeczne minimalnego wynagrodzenia wysokość składki zdrowotnej składka chorobowa podstawy wymiaru składek przeciętnego wynagrodzenia minimalna składka zdrowotna podwyżka składek zus prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego fundusz pracy sumy składek zus prognozowane przeciętne wynagrodzenie sprzedaży środków trwałych ubezpieczenie zdrowotne składki zus w 2025 60 prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia opłacania składek przychodów ewidencjonowanych wysokości osiąganego dochodu składka wypadkowa składki na ubezpieczenie wysokość składki poszczególne składki skali podatkowej zus w 2025 następujące składki wymiaru składek na ubezpieczenia podatek liniowy zasadach ogólnych formy opodatkowania działalności gospodarczej zasiłku chorobowego ubezpieczenie chorobowe działalność gospodarczą preferencji zus składek zus dla przedsiębiorców duży zus zasiłku macierzyńskiego formy opodatkowania opłacać przedsiębiorcy 2025 r mały zus przedsiębiorca zobowiązany samodzielnego ustalania wyższe składki podstawa wymiaru których dochody gospodarce narodowej sektorze przedsiębiorstw główny urząd statystyczny osób rozliczających składki rok składkowy
    Cyfrowa rewolucja w KRS. Nowe przepisy mogą ułatwić życie przedsiębiorcom
    ian KDZBdPFTBfg unsplash
    Duży cios we właścicieli działek. Sprawdź, czy już 2026 roku Twoja działka stanie się bezwartościowa
    igor omilaev gVQLAbGVB6Q unsplash
    Czy korzystanie ze sztucznej inteligencji jest legalne? Jest już propozycja ustawy o systemach AI
    zalamany przedsiebiorca
    Czy Cinkciarz oddaje pieniądze?
    donald melania trump
    O co oskarżony jest Trump?
    sedzia sad mlotek
    Czy wprowadzenie „alkotubek” było niezgodne z prawem?
    Rafal Brzoska
    Czy Rafał Brzoska ucywilizuje Metę?
    temida waga
    Zakaz prowadzenia działalności? Uważaj, bo to może dotyczyć też Twojej firmy
    transport kierowca
    Absurd, czy konieczny krok? Nowelizacja niezrealizowanej nowelizacji ustawy o transporcie drogowym.
  • Technologia
    grafika gg 03
    Kultowy komunikator znowu w grze. Czy 1,9 mln zł wystarczy, by go uratować?
    walka z cyberprzestepstwami
    Szokujące dane: 83% firm ryzykuje wyciek danych osobowych
    elektryk
    Polacy nie chcą elektryków, a do 2030 roku ma ich być 1,5 mln
    technologia 2023
    Czy DeepSeek jest bezpieczny?
    sztuczna inteligencja
    UE inwestuje miliardy w AI, ale czy nie jest za późno? Co może zyskać Polska?
No Result
View All Result
Portal.Faktura.pl
No Result
View All Result
Główna Podatki Alarm podatkowy

Polscy przedsiębiorcy przepłacają, bo nie znają tych ulg. Skarbówka nie ma interesu, by Ci o nich przypomnieć

Magdalena Grochocka autor Magdalena Grochocka
2025-07-04
w Alarm podatkowy
0
podatki okulary

Wielu przedsiębiorców co miesiąc odprowadza wysokie podatki, nie wiedząc, że część z nich można legalnie odzyskać lub znacząco obniżyć. Fiskus nie ma obowiązku przypominać Ci o dostępnych ulgach. Tymczasem w polskim systemie podatkowym kryje się wiele korzystnych opcji – zarówno dla jednoosobowych działalności, jak i dla większych firm. Sprawdź, z czego możesz skorzystać i przestań przepłacać.ksieguj klienta w 7 minut

Spis treści schowaj
1 Ulga na złe długi w VAT i PIT/CIT – odzyskaj podatek, gdy klient nie płaci
2 Ulga B+R – nie musisz być instytutem badawczym, żeby odliczać eksperymenty i prototypy
3 Ulga na terminal płatniczy – nawet 1000 zł rocznie do odzyskania
4 Ulga sponsoringowa – odlicz więcej, niż dajesz
5 Ulga na robotyzację – 50% kosztów inwestycji może wrócić do Ciebie
6 Ulga na ekspansję – 200% kosztów marketingu do odliczenia? To możliwe
7 Ulga termomodernizacyjna – modernizujesz nieruchomość? Zrób to jako firma, nie prywatnie
8 Zerowy PIT dla emerytów z JDG – nawet 85 tys. zł dochodu bez podatku
9 Ulgi regionalne i branżowe – zwolnienie z CIT na lata w Polsce
10 Mały ZUS Plus
11 Podsumowanie – jak oddawać fiskusowi mniej?

Ulga na złe długi w VAT i PIT/CIT – odzyskaj podatek, gdy klient nie płaci

Wystawiłeś fakturę, minęły miesiące, a kontrahent nadal nie zapłacił? To nie tylko problem z płynnością – to też realna strata podatkowa. Przedsiębiorcy w takiej sytuacji często zapominają, że mogą skorzystać z tzw. ulgi na złe długi i odzyskać zapłacony VAT oraz pomniejszyć przychód w PIT lub CIT.

Jak to działa? Jeśli faktura nie została opłacona w ciągu 90 dni od terminu płatności, możesz złożyć korektę deklaracji VAT i odzyskać podatek, który już wcześniej odprowadziłeś do urzędu. W przypadku podatku dochodowego – możesz skorygować przychód, dzięki czemu zapłacisz niższy podatek lub odzyskasz nadpłatę.

Podobne artykuły

sprzedaz komputer

Jak uzyskać indywidualną interpretację podatkową? Prosty przewodnik krok po kroku

2025-06-16
podatki okulary

Rewolucja w Ordynacji Podatkowej 2025 – co się zmieniło i dlaczego warto o tym wiedzieć?

2025-07-09
kawa laptop

Oszczędzaj od pierwszego dnia działalności — najlepsze ulgi i finansowania na start

2025-06-30
jhon jim 5BIbTwXbTWk unsplash

Minimalne wynagrodzenie idzie w górę? Zobacz, ile będzie Cię kosztować pracownik

2025-06-02
google strona

Globalni giganci kontra lokalny fiskus: czas na podatek cyfrowy?

2025-05-27
pokoj streamera

Fiskus poluje na streamerów! Koniec raju podatkowego dla donejtów

2025-05-23

Brzmi prosto, ale wielu przedsiębiorców nawet nie próbuje tego robić. Dlaczego? Bo wydaje im się, że to skomplikowane albo obawiają się błędów formalnych. Tymczasem wystarczy pilnować terminów i mieć dowody, że wierzytelność nadal jest nieuregulowana (np. brak płatności, brak ugody, brak cesji). Cała procedura jest opisana w przepisach i jak najbardziej legalna – korzystają z niej duże firmy, ale może z niej skorzystać również JDG.

Fiskus nie będzie Ci o niej przypominał, bo to mniej pieniędzy w budżecie. Dlatego warto samemu sięgnąć po to, co Ci się należy.


W Faktura.pl dane Twoich klientów są bezpieczne.

Nie pozwól na wyciek danych.

Najważniejsze funkcje Faktura.pl dla biur rachunkowych:
➔ Koszyk dokumentów stałych – dzięki niemu klient nie zapomni dosłać dokumentów
➔ Automatyczny licznik VAT
➔ Wystawianie faktur za usługi biura w kilka sekund
➔ Dostęp do korespondencji z klientem w jednym miejscu

DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ


Ulga B+R – nie musisz być instytutem badawczym, żeby odliczać eksperymenty i prototypy

Ulga na działalność badawczo-rozwojową (B+R) brzmi jak coś zarezerwowanego dla wielkich firm technologicznych albo laboratoriów z białymi fartuchami. Tymczasem może z niej skorzystać nawet mikroprzedsiębiorca, który… po prostu ulepsza swój produkt lub usługę.

Jeśli w Twojej firmie ktoś tworzy nowe rozwiązanie, testuje prototyp, wdraża nieszablonowe funkcje, optymalizuje procesy albo po prostu kombinuje, jak coś zrobić lepiej – może to być kwalifikowane jako działalność B+R. I co najważniejsze: możesz odliczyć nawet 200% kosztów takich działań od podstawy opodatkowania!

Do kosztów kwalifikowanych zaliczają się m.in. wynagrodzenia pracowników zaangażowanych w prace B+R, zakup materiałów do prototypów, amortyzacja sprzętu używanego w projektach rozwojowych czy nawet zewnętrzne usługi doradcze.

Co ciekawe – wiele firm korzysta z ulgi B+R dopiero po audycie doradcy podatkowego, który „odkrywa”, że to, co robili od lat, kwalifikuje się do ulgi. Dlaczego więc nie zacząć już teraz?

Skoro państwo daje zachętę do innowacji – warto z niej korzystać. Nawet jeśli Twoja innowacja to po prostu lepiej działająca wersja tego, co robiłeś do tej pory.

Ulga na terminal płatniczy – nawet 1000 zł rocznie do odzyskania

Terminal płatniczy to już praktycznie standard – klienci chcą płacić kartą, telefonem albo zegarkiem. I choć wdrożenie terminala wiąże się z kosztami, to przedsiębiorcy mogą odzyskać część wydatków dzięki uldze podatkowej. Problem w tym, że mało kto o niej wie – a fiskus raczej o tym sam z siebie nie przypomni.

Ulga przysługuje przedsiębiorcom, którzy po raz pierwszy wdrażają terminal w swojej firmie. Mogą oni odliczyć od podatku do 1000 zł rocznie przez dwa lata. Jeśli dodatkowo korzystają z programu Polska Bezgotówkowa (czyli przez 12 miesięcy nie płacą za terminal ani prowizje), to ulga jest czystym zyskiem.

W przypadku kas fiskalnych online zintegrowanych z terminalem – limit ulgi rośnie nawet do 2500 zł.

Ulga dotyczy nie tylko zakupu urządzenia, ale także jego obsługi, np. opłat abonamentowych. Trzeba tylko pamiętać, by odpowiednio udokumentować wydatki i wykazać je w zeznaniu rocznym.

To jedno z tych rozwiązań, które „leżą na ulicy” – a wielu przedsiębiorców nawet się po nie nie schyla.

Ulga sponsoringowa – odlicz więcej, niż dajesz

Wspierasz lokalny klub sportowy, dom kultury albo szkołę? Możesz nie tylko wrzucić to w koszty, ale odliczyć aż 150% wartości takiego wsparcia. To więcej niż klasyczna faktura od podwykonawcy – a przy okazji budujesz pozytywny wizerunek swojej firmy.

Ulga sponsoringowa dotyczy trzech obszarów: sportu, kultury i edukacji. Wystarczy, że Twoja firma podpisze umowę z np. klubem piłkarskim, domem kultury albo uczelnią – i udzieli wsparcia finansowego lub rzeczowego. Nie musi to być ogromna kwota. Nawet drobny sponsoring daje prawo do ulgi.

Co ważne – wsparcie musi mieć charakter sponsoringu, a nie darowizny. Czyli w zamian Twoja firma powinna otrzymać jakąś formę promocji – choćby logo na koszulce albo podziękowanie na stronie internetowej.

Przykład? Jeśli przeznaczysz 10 000 zł na wsparcie klubu sportowego, możesz odliczyć od podstawy opodatkowania aż 15 000 zł. Różnicę poczujesz przy rozliczeniu rocznym.

To legalna optymalizacja podatkowa, z której korzystają głównie więksi gracze. Ale ta ulga jest dostępna również dla małych firm. Trzeba tylko o niej wiedzieć i… nie bać się jej użyć.

Ulga na robotyzację – 50% kosztów inwestycji może wrócić do Ciebie

Automatyzujesz procesy w firmie? Inwestujesz w maszyny, które zastępują pracę ludzi lub przyspieszają produkcję? Możesz odliczyć aż 50% kosztów takich inwestycji dzięki uldze na robotyzację.

Ulga obejmuje nie tylko zakup robotów przemysłowych, ale także oprogramowania, czujników, urządzeń sterujących, a nawet szkoleń pracowników, którzy mają te systemy obsługiwać. Co istotne – dotyczy to także leasingu, a nie tylko zakupów za gotówkę.

Za „robota” fiskus uznaje każde zautomatyzowane urządzenie, które działa w sposób powtarzalny, może być programowane i wykonuje fizyczną pracę. Nie musisz więc budować fabryki jak z filmu sci-fi – wystarczy, że automatyzujesz produkcję, pakowanie, magazynowanie albo inne procesy w swojej działalności.

Ulga obowiązuje do końca 2026 roku i działa niezależnie od innych form wsparcia (np. amortyzacji czy dotacji). A to oznacza, że możesz skorzystać z niej równolegle i jeszcze bardziej zmniejszyć koszt wdrożenia nowych technologii.

Wielu przedsiębiorców nie wie, że już teraz spełniają warunki tej ulgi – wystarczy przeanalizować ostatnie inwestycje. Jeśli robot pracuje, to czas, żeby zadziałała też ulga.

Ulga na ekspansję – 200% kosztów marketingu do odliczenia? To możliwe

Chcesz wejść na nowe rynki? Inwestujesz w marketing, żeby zdobyć klientów za granicą? Możesz nie tylko wrzucić te wydatki w koszty, ale odliczyć aż 200% ich wartości. To jedna z najmniej znanych i najbardziej opłacalnych ulg – szczególnie dla firm, które myślą o rozwoju.

Ulga na ekspansję (oficjalnie: ulga na zwiększenie przychodów) pozwala przedsiębiorcom odliczyć podwójnie wydatki związane z poszukiwaniem nowych odbiorców. Obejmuje to m.in.:

  • kampanie reklamowe (również za granicą),
  • udział w targach i misjach gospodarczych,
  • przygotowanie dokumentacji produktowej w obcych językach,
  • działania promocyjne i brandingowe na rynkach zagranicznych,
  • dostosowanie produktu do norm innych krajów.

Na przykład, jeśli wydasz 20 000 zł na promocję za granicą, od podstawy opodatkowania możesz odliczyć aż 40 000 zł.

Ulga ta jest dostępna zarówno dla dużych firm eksportujących towary, jak i dla małych firm usługowych, które np. oferują produkty cyfrowe dla zagranicznych klientów. Co istotne – fiskus nie narzuca, jaki rynek uznać za „nowy”. Jeśli wcześniej nie prowadziłeś sprzedaży w danym kraju czy branży – możesz z niej skorzystać.

To jedna z tych ulg, które realnie zachęcają do rozwoju. Problem w tym, że niewielu przedsiębiorców wie, że reklama może wracać nie tylko w postaci klientów – ale też zwrotu w podatku.

Ulga termomodernizacyjna – modernizujesz nieruchomość? Zrób to jako firma, nie prywatnie

Wielu przedsiębiorców prowadzi działalność w budynkach, które formalnie należą do nich prywatnie. Problem w tym, że kiedy taki budynek zostanie ocieplony, wymienisz piec czy okna – nie możesz odliczyć tych wydatków jako firma. A szkoda, bo ulga termomodernizacyjna może znacząco obniżyć podatek.

Jeśli nieruchomość jest wykorzystywana w działalności gospodarczej i rozliczana jako majątek firmy, można odliczyć koszty termomodernizacji od dochodu. W grę wchodzi m.in. wymiana źródła ciepła, instalacja OZE (np. pompy ciepła, panele fotowoltaiczne), ocieplenie ścian, stropów, dachu, wymiana okien i drzwi – czyli wszystko, co wpływa na efektywność energetyczną.

W przypadku osób fizycznych limit ulgi wynosi 53 000 zł – ale jeśli inwestycja jest firmowa, a budynek stanowi środek trwały, to odliczenia można dokonać również w ramach amortyzacji. Co więcej – nie ma wtedy sztywnego limitu.

Co trzeba zrobić? Przede wszystkim uporządkować status nieruchomości – przypisać ją do działalności i wprowadzić do ewidencji środków trwałych. Tylko wtedy termomodernizacja stanie się kosztem firmowym, który realnie obniży Twój podatek.

Wniosek? Jeśli inwestujesz w budynek, z którego korzystasz w działalności – lepiej działać jako firma niż jako „prywatny właściciel”. Inaczej pieniądze dosłownie pójdą w dym.

Zerowy PIT dla emerytów z JDG – nawet 85 tys. zł dochodu bez podatku

To jedna z najbardziej niedocenianych ulg, która może przynieść realne oszczędności seniorom prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą. Jeśli jesteś na emeryturze, ale… jeszcze z niej nie korzystasz, możesz prowadzić firmę i nie płacić ani złotówki PIT – do 85 528 zł rocznie.

Zerowy PIT dla pracujących seniorów to rozwiązanie, które obowiązuje od 2022 roku. Co ważne: nie trzeba rezygnować z działalności ani zmieniać jej formy. Wystarczy, że spełniasz dwa warunki:

  1. Masz prawo do emerytury (osiągnąłeś wiek emerytalny),
  2. Nie pobierasz świadczenia – tzn. nie złożyłeś wniosku do ZUS o wypłatę emerytury.

W takiej sytuacji urząd skarbowy nie pobiera od Ciebie podatku dochodowego – aż do limitu 85 528 zł przychodu rocznie. I nie chodzi tu o ulgę „na start” czy odliczenia – tylko pełne zwolnienie z PIT.

Dla wielu seniorów to szansa na prowadzenie firmy bez podatkowego obciążenia i powiększenie przyszłej emerytury (bo dalej odprowadzają składki, które ją zwiększają). 

Warto się nad tym zastanowić przed złożeniem wniosku do ZUS. Bo gdy już zaczniesz pobierać emeryturę – z ulgi nici.

Ulgi regionalne i branżowe – zwolnienie z CIT na lata w Polsce

Brzmi jak bajka z folderu inwestycyjnego? A jednak – w wielu regionach Polski przedsiębiorcy mogą przez kilka lat płacić zerowy CIT (a w przypadku JDG – zerowy PIT od dochodów firmowych). Wystarczy zainwestować w określony sposób i w odpowiednim miejscu. Problem w tym, że samorządy nie potrafią (albo nie chcą) tego dobrze promować.

Najlepszy przykład to Polska Strefa Inwestycji (PSI) – mechanizm, który zastąpił dawne Specjalne Strefy Ekonomiczne. Dzięki niemu możesz uzyskać zwolnienie z podatku dochodowego na do 15 lat, o ile:

 

  • prowadzisz działalność w określonej branży,
  • zrealizujesz inwestycję (np. budowa, rozbudowa zakładu, zakup maszyn),
  • działasz na terenie objętym pomocą regionalną (a to niemal cała Polska poza Warszawą i jej okolicami).

Co ciekawe – nie trzeba być dużą korporacją. Również mikro i małe firmy mogą z tego korzystać, o ile inwestycja spełnia minimalny próg (np. 200 tys. zł w niektórych gminach). To świetna opcja np. dla firm produkcyjnych, logistycznych czy przetwórczych.

Po stronie urzędników nie ma jednak zapału, by szeroko informować o tych możliwościach. Dlatego wiele firm po prostu… nie wie, że mogłoby działać bez podatku przez lata. A wystarczyłoby złożyć wniosek o decyzję o wsparciu jeszcze przed rozpoczęciem inwestycji.

Jeśli planujesz większe wydatki w firmie – warto sprawdzić, czy nie działasz przypadkiem w miejscu, gdzie taka ulga czeka na Ciebie.

Mały ZUS Plus

Mały ZUS Plus to ulga, która miała pomóc najmniejszym firmom. I rzeczywiście – może znacząco obniżyć składki ZUS, zwłaszcza jeśli masz niski dochód. Problem w tym, że urząd sam Ci tego nie zaproponuje.

Na czym to polega? Jeśli w poprzednim roku Twój przychód z działalności nie przekroczył 120 tys. zł – możesz przez maksymalnie 36 miesięcy w ciągu 60 miesięcy korzystać z Małego ZUS Plus. Składki obliczane są na podstawie realnego dochodu, a nie sztywnej podstawy – co daje oszczędność nawet kilkuset złotych miesięcznie.

Wielu przedsiębiorców płaci pełne składki, choć mogliby mieć je znacząco niższe – legalnie i bez kombinowania. Wystarczyłoby złożyć odpowiedni wniosek i podać dane o dochodach z poprzedniego roku.

To klasyczny przykład ulgi, która działa, ale tylko dla tych, którzy sami się do niej „dokopią”. A szkoda – bo w skali roku może oznaczać kilka tysięcy złotych oszczędności. I to bez żadnych zmian w działalności.

Podsumowanie – jak oddawać fiskusowi mniej?

Jak widać, polski system podatkowy – mimo swojej zawiłości – daje przedsiębiorcom całkiem sporo możliwości, by legalnie płacić mniej. Problem polega na tym, że większość z tych ulg trzeba znaleźć samemu, a potem jeszcze się o nie upomnieć. Fiskus nie ma interesu, żeby Ci o nich przypominać. Dlatego warto samemu przyjrzeć się temu, co realnie możesz odliczyć. Czasem wystarczy jeden wniosek, korekta deklaracji albo zmiana podejścia do inwestycji, żeby odzyskać tysiące złotych. A to pieniądze, które mogą zostać w Twojej firmie i pracować na jej rozwój – zamiast zasilać budżet państwa.

Zainteresował Cię ten artykuł? Czytaj więcej takich treści w ramach cyklu „Alarm podatkowy”

4.7/5 - (3 votes)
Tags: alarm podatkowybiuro księgoweulgi podatkowe
Magdalena Grochocka

Magdalena Grochocka

Dziennikarka, copywriterka, marketingowiec. Ukończyła Międzywydziałowe Studia Wschodniosłowiańskie i dziennikarstwo na Uniwersytecie Warszawskim. Od wielu lat związana z digital marketingiem. W ostatnim czasie skupia się już wyłącznie na tworzeniu treści. W kręgu jej zainteresowań jest szeroko pojęty marketing, ale również nowoczesne technologie (w tym AI), biznes czy ESG. W wolnych chwilach trenuje grę w scrabble i bywa na ogólnopolskich turniejach organizowanych przez Polską Federację Scrabble. W związku z tym zainteresowaniem zgłębia tajniki nie tylko strategii, ale także poznaje nieznane słowa, studiując słowniki.

Podobne Wpisy

Jak uzyskać indywidualną interpretację podatkową? Prosty przewodnik krok po kroku

autor Marek Polubiatko
2025-06-16
0
sprzedaz komputer

Polski system podatkowy jest jednym z najbardziej skomplikowanych w całej Europie. Wedle raportu PwC z połowy 2024 roku, bazującego na dokumencie Parlamentu Europejskiego z lutego 2023 roku "Overview on the tax compliance costs faced by European enterprises – with a focus on SMEs", na wypełnianie obowiązków podatkowych polscy przedsiębiorcy poświęcają rocznie średnio 334 godziny. Plasuje to Polskę na przedostatnim miejscu w całej Europie. Gorzej jest tylko w Bułgarii (441). Dla porównania w Danii są to 132 godziny, we Francji 134, a w Niemczech – 218. Wynikiem skomplikowanego prawa są również liczne wątpliwości interpretacyjne. W związku z tym warto wiedzieć, czym jest indywidualna interpretacja podatkowa i jak wystąpić z takim wnioskiem do Dyrektora Krajowej Informacji Skarbowej (KIS). Co to jest indywidualna...

Czytaj więcej

Rewolucja w Ordynacji Podatkowej 2025 – co się zmieniło i dlaczego warto o tym wiedzieć?

autor Aleksandra Pluta
2025-07-09
0
podatki okulary

Przedsiębiorcy, zagubieni w gąszczu przepisów poszczególnych ustaw podatkowych, często zapominają o jej istnieniu. A niesłusznie, bo stanowi ona fundament polskiego prawa podatkowego. Mowa tu o Ordynacji podatkowej, akcie regulującym ogólne zasady dotyczące zobowiązań podatkowych, kontroli, egzekucji oraz postępowań z udziałem podatników i organów podatkowych. Od 1 maja 2025 r. obowiązuje jej nowelizacja, która przynosi szereg znaczących zmian – z jednej strony upraszczających procedury, z drugiej – zwiększających przejrzystość działania administracji skarbowej. Zmiany te mają również na celu implementację wyroków TSUE i Trybunału Konstytucyjnego oraz wzmocnienie pozycji podatnika. Czym jest Ordynacja podatkowa? Ordynacja podatkowa, uchwalona 29 sierpnia 1997 roku, to ustawa o charakterze proceduralnym – nie określa stawek czy podstaw opodatkowania, ale sposób funkcjonowania całego systemu podatkowego. Ze względu na swój...

Czytaj więcej

Oszczędzaj od pierwszego dnia działalności — najlepsze ulgi i finansowania na start

autor Adam Abramczyk
2025-06-30
0
kawa laptop

Zakładanie własnej działalności to wielki krok w stronę niezależności finansowej i rozwoju osobistego. Jednak wielu przyszłych przedsiębiorców obawia się wysokich kosztów początkowych. Dobra wiadomość jest taka, że polski system wsparcia dla nowych firm oferuje szereg ulg i programów finansowania, które znacząco ułatwiają start. Zanim zaprezentuję Wam ulgi i finansowania na start działalności, pozwólcie, że się przedstawię. Nazywam się Adam Abramczyk i od 7 lat zajmuje się zawodowo udzielaniem pomocy kandydatom na przedsiębiorców przy zakładaniu firmy. Ten artykuł to nie tylko zbiór wszystkich ulg i finansowań, ale i suma moich doświadczeń. Jeśli chcesz, żebym pomógł Ci za darmo otworzyć firmę, możesz się ze mną skontaktować na TEJ STRONIE lub przez adres mailowy adam.abramczyk@faktura.pl. A teraz zapraszam do zapoznania się z ulgami...

Czytaj więcej

Minimalne wynagrodzenie idzie w górę? Zobacz, ile będzie Cię kosztować pracownik

autor Julia Mraczny
2025-06-02
0
jhon jim 5BIbTwXbTWk unsplash

Temat płacy minimalnej powraca cyklicznie w debacie politycznej. Jednak w obliczu galopującej inflacji, nieustannie rosnących cen energii oraz dynamicznych zmian na rynku pracy to zagadnienie nabiera wyjątkowej wagi. Najnowsze plany podwyżki były inicjatywą NSZZ Solidarność, OPZZ i Forum Związków Zawodowych i zostały przedstawione na Radzie Dialogu Społecznego. Czy rząd wysłucha postulatów i w związku z tym płaca minimalna wzrośnie? A jeśli tak, to co to oznacza dla gospodarki? Płaca minimalna w 2025 roku Od 1 stycznia 2025 roku minimalne wynagrodzenie brutto wynosi 4 666 zł brutto miesięcznie, co przekłada się na 30,20 zł brutto za godzinę w przypadku umów cywilnoprawnych. Oznacza to, że w porównaniu z początkiem 2024 roku, gdy stawka ta wynosiła 4 300 zł, minimalne wynagrodzenie wzrosło o...

Czytaj więcej

Globalni giganci kontra lokalny fiskus: czas na podatek cyfrowy?

autor Julia Mraczny
2025-05-27
0
google strona

Transformacja cyfrowa zmieniła świat w sposób fundamentalny, a jej wpływ na gospodarkę porównywalny jest z rewolucją przemysłową. W XXI wieku dane, algorytmy i platformy cyfrowe powoli urastają do rangi nowej ropy naftowej – to one napędzają zyski i monopol globalnych gigantów technologicznych. Firmy takie jak Google, Meta, Amazon, Apple czy Microsoft osiągają setki miliardów dolarów przychodów, korzystając z infrastruktur i użytkowników w wielu krajach, często nie płacąc tam proporcjonalnych podatków, co budzi poważne zastrzeżenia natury etycznej, społecznej i ekonomicznej. Kiedy lokalny przedsiębiorca płaci pełne podatki od dochodów, a globalny gigant, działający na tym samym rynku, unika opodatkowania przez transfer zysków do rajów podatkowych, rodzi się pytanie o sprawiedliwość i powody braku regulacji takich procederów ze strony rządów, biorąc pod uwagę...

Czytaj więcej

Fiskus poluje na streamerów! Koniec raju podatkowego dla donejtów

autor Aleksandra Pluta
2025-05-23
0
pokoj streamera

Jeszcze kilka lat temu, można było zarabiać na streamingu i nie płacić z tego tytułu ani grosza podatku? Niemożliwe? A jednak! Przez wiele lat administracja skarbowa traktowała donejty (donations) przekazywane streamerom lub twórcom internetowym jako darowizny, nieopodatkowane podatkiem dochodowym a podatkiem od spadków i darowizn. W 2024 roku nastąpiła nieoczekiwana zmiana stanowiska fiskusa: donejty to przychód z działalności gospodarczej! Jak to możliwe? W jaki sposób prawidłowo rozliczać przychody ze streamingu? Dowiesz się z naszego artykułu. Zmiana stanowiska fiskusa: donejty to przychód W porównaniu do innych sposobów zarabiania w Internecie, można śmiało stwierdzić, że donejty były traktowane nadzwyczaj ulgowo przez organy skarbowe. Przez wiele lat, Dyrektor KIS stał na stanowisku, że jeśli wpłaty od patronów lub widzów nie wiążą się z...

Czytaj więcej

Firmy rodzinne zyskają na nowych przepisach – wielkie zmiany w spadkach i darowiznach

autor Magdalena Grochocka
2025-05-21
0
pexels pixabay 48148

Rząd zapowiada kolejną rewolucję w przepisach podatkowych – tym razem zmiany obejmą ustawę o podatku od spadków i darowizn. Ich celem jest uproszczenie procedur, zmniejszenie biurokracji i wsparcie firm rodzinnych w procesie dziedziczenia majątku. Jakie zmiany czekają przedsiębiorców i na co powinni się przygotować? Przeanalizowaliśmy kluczowe założenia tej nowelizacji i sprawdziliśmy, co polscy przedsiębiorcy mogą na tym zyskać. Projekt ustawy UDER19 – kluczowe informacje i planowane zmiany W świecie podatków przedsiębiorcy przyzwyczaili się raczej do rosnących obciążeń i nowych obowiązków, niż do korzystnych zmian. Tym razem rząd planuje zmiany, które mają na celu nie dokręcanie śruby, ale realne uproszczenie procedur związanych z dziedziczeniem majątku firmowego. Projekt ustawy o zmianie ustawy o podatku od spadków i darowizn, oznaczony jako UDER19, to...

Czytaj więcej

Będą nowe limity płatności gotówką w UE

autor Paweł Stasiuk
2025-05-15
0
jakub zerdzicki 9PwLeZA RGc unsplash

Polacy w dalszym ciągu są silnie przywiązani do gotówki, która – jako forma płatności – ma kilka niepodważalnych zalet. Niemniej jednak Unia Europejska przygotowuje nowe limity dla transakcji gotówkowych. Jakich zmian w tym zakresie można się spodziewać i kiedy wejdą one w życie? Nowe limity płatności gotówką – co warto wiedzieć? Na mocy pakietu przepisów przyjętego przez Unię Europejską w dniu 24 kwietnia 2024 r. przyjęto nowy limit płatności gotówką. Zgodnie z tymi regulacjami będzie on wynosił 10 tys. euro, co w praktyce oznacza, że nie będzie można zapłacić gotówką powyżej wskazanej kwoty. To jednak nie wszystko, albowiem sprzedawcy będą zobligowani do dodatkowej weryfikacji tożsamości nabywcy w przypadku zakupów na kwotę powyżej 3 tys. euro. Ponadto konieczne będzie zgłoszenie transakcji...

Czytaj więcej
Więcej

Newsletter

Jako pierwszy, dowiesz się o ważnych wiadomościach i wydarzeniach bezpośrednio do Twojej skrzynki odbiorczej.

Gratulacje!

Pomyślnie dołączyłeś do naszej listy subskrybentów. Potwierdź proszę swój adres e-mail. Link jest już na Twojej poczcie. 

Rekomendowane.

dofinansowanie

Czy Twoja firma jest na białej liście podatników VAT? Uwaga na wysokie kary!

2023-03-28
pieniadze leki

Składki ZUS 2024 – kolejne duże wzrosty. Sprawdź, ile zapłacą przedsiębiorcy

2024-08-12
Faktoring eFaktor
Portal.Faktura.pl

Najświeższe i najciekawsze wiadomości z zakresu finansów firmy, prawa, podatków i księgowości.

Znajdź nas tutaj:

Kategorie

  • Alarm podatkowy
  • Bez kategorii
  • Biznes
  • Biznes pod lupą
  • Finanse
  • Player
  • Podatki
  • Poradnik przedsiębiorcy
  • Prawo
  • Technologia
  • Zadbaj o swój portfel
Współpraca

Najciekawsze

Dobry program do faktur nie potrzebuje kalkulatora

Nowe interpretacje podatkowe. Szkolenia przed założeniem firmy mogą być kosztem podatkowym

2025-07-09
grafika gg 03

Kultowy komunikator znowu w grze. Czy 1,9 mln zł wystarczy, by go uratować?

2025-07-08
  • Polityka prywatności
  • Regulamin usługi newsletter
  • Regulamin korzystania z serwisu

© 2024 - Najświeższe informacje ze świata finansów i biznesu by Faktura.pl
Projekt i realizacja Digital Daniel Król

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In
No Result
View All Result
  • Biznes
  • Podatki
  • Finanse
    • Faktoring dla transportu
  • Prawo
  • Ranking faktoringu – TOP 10 Ofert Faktoringu – Lipiec 2025
  • Technologia

© 2024 - Najświeższe informacje ze świata finansów i biznesu by Faktura.pl
Projekt i realizacja Digital Daniel Król

Are you sure want to unlock this post?
Unlock left : 0
Are you sure want to cancel subscription?