Nowy kontrahent, duże zlecenie, świetne warunki – sytuacja, która wydaje się być idealna. Niestety, w praktyce wielu przedsiębiorców przekonało się, że pozory potrafią mylić. Gdy faktura nie zostaje opłacona, a kontakt się urywa, często jest już za późno na reakcję. Dlatego weryfikacja partnerów biznesowych w B2B to dziś konieczność, a nie formalność.
Drugi raz opisujemy, jak ważna jest weryfikacja kontrahenta, ponieważ nadal dochodzą do nas głosy, że dla mikrofirm to istotny problem.
Czytaj także: Kontrahent Cię oszukał? Sprawdź, jak tego uniknąć
Ryzyko współpracy z niewypłacalnym klientem
Z raportów wynika, że aż 3 na 4 firmy z sektora MŚP doświadcza zatorów płatniczych. W przypadku mikrofirm każdy opóźniony przelew może prowadzić do problemów z płynnością, a nawet zagrozić dalszemu funkcjonowaniu firmy.
„Jedziesz teraz, zapłacimy jesienią” – taki scenariusz to dla wielu przedsiębiorców z sektora MŚP powód do rezygnacji ze zlecenia. Jak zauważa Wojciech Miklaszewski z Finea, właśnie takie sytuacje zmuszają firmy do szukania finansowania pomostowego, które pozwala uniknąć trudnych decyzji – na przykład czy opłacić ZUS, czy raty leasingowe.
Weryfikacja kontrahenta zanim wystawisz fakturę to nie przejaw nieufności, ale konieczność. Szczególnie dziś, gdy jedna błędna decyzja może zachwiać płynnością finansową całego biznesu. Na szczęście istnieją proste i skuteczne sposoby, by zminimalizować ryzyko.
Weryfikacja to standard, nie nieufność
Sytuacja finansowa kontrahentów potrafi zmieniać się dynamicznie – nie wystarczy raz sprawdzona firma. Dane z KRS, CEIDG, raporty z BIK czy KRD, opinie branżowe – wszystkie te źródła pomagają zyskać obraz sytuacji drugiej strony. Dobrą praktyką staje się też korzystanie z systemów scoringowych i automatycznej weryfikacji płatników, np. przez usługi faktoringowe.
Wojciech Miklaszewski z Finea nie ma wątpliwości:
W świecie B2B zaufanie nie może zastąpić weryfikacji. Jedna nietrafiona decyzja może zachwiać płynnością całego przedsiębiorstwa. Weryfikacja kontrahenta nie opóźnia współpracy – przeciwnie, często ją ratuje. Pewność, że druga strona dotrzyma zobowiązań, to dziś jedna z najcenniejszych walut w biznesie
Jak sprawdzić kontrahenta? Praktyczne wskazówki
Zanim podpiszesz umowę, zrealizujesz usługę czy wystawisz fakturę – sprawdź, z kim naprawdę masz do czynienia. Weryfikacja kontrahenta to dziś nie tylko element ostrożności, ale realne narzędzie zarządzania ryzykiem. W erze zatorów płatniczych i coraz częstszych przypadków niewypłacalności firm, zabezpieczenie własnego biznesu zaczyna się od właściwego rozeznania. Na szczęście, wiele informacji można zdobyć szybko i bezpłatnie. Oto konkretna lista działań, które pozwolą uniknąć kosztownych pomyłek.
Zweryfikuj dane rejestrowe (KRS, CEIDG, REGON, NIP)
Podstawą jest sprawdzenie, czy firma faktycznie istnieje. Wyszukaj ją w CEIDG (dla JDG) lub KRS (dla spółek). Zwróć uwagę, czy dane adresowe są aktualne, kto reprezentuje firmę, czy działalność nie jest zawieszona lub wykreślona z rejestru. Dane takie jak NIP i REGON pozwalają potwierdzić tożsamość podmiotu, a niekiedy również jego historię.
Sprawdź, czy figuruje w rejestrach dłużników (np. KRD, BIG InfoMonitor, ERIF)
Zanim podejmiesz współpracę, upewnij się, że firma nie ma przeterminowanych zobowiązań. Weryfikacja w biurach informacji gospodarczej (np. KRD.pl) ujawnia, czy kontrahent jest notowany jako dłużnik i w jakiej wysokości. Warto również sprawdzić, czy nie był stroną postępowań egzekucyjnych.
Przejrzyj opinie branżowe i historię współpracy
Warto zasięgnąć informacji wśród innych firm z branży lub partnerów, którzy mieli kontakt z daną firmą. Sprawdź komentarze w mediach społecznościowych, forach branżowych czy grupach tematycznych. Często można tam znaleźć ostrzeżenia przed nieuczciwymi praktykami lub przeciwnie – pozytywne rekomendacje.
Zastosuj ocenę scoringową i analizę ryzyka
Dostępne są narzędzia, które automatycznie oceniają ryzyko finansowe współpracy z daną firmą (np. Risk Machine, Bisnode, Creditreform). Wskaźniki scoringowe pozwalają szybko określić, czy potencjalny klient nie znajduje się w grupie podwyższonego ryzyka. Faktorzy tacy jak np. Finea weryfikują płatników faktur i ostrzegają klienta, jeśli kontrahent może stanowić zagrożenie.
W razie wątpliwości – poproś o zaliczkę lub skorzystaj z faktoringu
Jeśli nie masz pełnego zaufania do nowego klienta lub wiesz, że zapłaci dopiero za 60 dni, rozważ zastosowanie zabezpieczeń:
- Poproś o przedpłatę lub zaliczkę – to naturalny test wiarygodności.
- Skorzystaj z faktoringu – firma faktoringowa wypłaca środki z faktury natychmiast, a sama dba o terminową płatność. Dodatkowo analizuje ryzyko transakcji i często odrzuca faktury od kontrahentów wysokiego ryzyka – co już samo w sobie jest dla Ciebie sygnałem ostrzegawczym.
Nadzieja nie może zastępować ostrożności
Każdy przedsiębiorca ma nadzieję na solidnych partnerów, ale nadzieja nie może zastępować ostrożności. Sprawdzenie kontrahenta przed podjęciem współpracy powinno być standardem – zwłaszcza w sektorze MŚP. To nie wyraz nieufności, ale odpowiedzialności i troski o przyszłość własnego biznesu.
Podobne artykuły
Szukasz finansowania mikroprzedsiębiorstwa lub jednoosobowej działalności gospodarczej?
Nasz partner Finea specjalizuje się w finansowaniu mikroprzedsiębiorców i nie tylko. To co wyróżnia tę firmę spośród innych to:
➔ Finansowanie za pomocą faktoringu
➔ Sfinansuj swoje faktury
➔ Pieniądze u Ciebie jeszcze tego samego dnia
➔ Limit do 200.000 PLN
➔ Dedykowany Opiekun dla Twojej firmy
